如何做好投资顾问

这些年，随着个人理财概念的兴起和我国居民储蓄的不断增长，投资顾问也成为一种新兴行业，越来越受到投资者的关注。而据业内专家分析，在未来的几十年里，投资顾问更将会成为炙手可热的行业。那么如何做好一名投资财顾问呢?

　　一、有一个领域的精专知识：投资顾问，实在是很难的事情，金融就是一个大海，而投顾却要俯瞰全域，熟悉下面的鱼群。一网下去，网不破，而且要见鱼。有时是天底下最难的事之一。

　　从大类资产上看，就分：股票、债券、外汇、大宗商品、贵金属，核心的五块，任何一个领域，没数十年，难精通。

　　因此，开始的时候，可选择一个领域为主业。

　　客户在选择高级投顾时，也需要了解他的强项与弱项。

　　二、对跨领域广泛的了解：在某一个领域积累数年后，以此向外扩延。比如：由外汇向债券、股票、黄金扩延。各领域之间，并不隔断，彼此有一定关联，比如：

　　美元涨、黄金跌;

　　股票涨、债券跌;

　　黄金涨、股票跌;

　　历史上，黄金与白银的比例是多少?黄金与石油的比例是多少?什么是渡边太太现象，为什么耶伦奶奶重感冒了，第二天日元就涨了.....

　　这些表象背后，有一以贯之的逻辑，就象英语的语法一样，弄清楚了，分析起来，一目十行。

　　三、投入巨量时间与精力：投资顾问，没有太多闲置时间，各类市场的新闻，以及对新闻总结归纳延伸，占用大量的时间。醒眼看资讯，睡后灭灯想市场。

　　若，只当一份工作，抱了完成的心态，则难以做好。

　　四、精进的技术分析：基本面加技术的分析，是对投资顾问的基本拷问。技术分析相对更容易掌握，股、债、期、汇等用的技术面，大致相同，但运用起来，则难度比较大。

　　相同的技术分析，不同的人，得到结论可能相反，这需要时间的粹炼与反复的试错。技术分析种类很多，用熟一种，即可。我一直对趋势线与K线组合形态情有独钟，十多年用下来，也是得心应手。

　　器不在多，在利，多用则利。

　　五、良好的沟通技术：遇到过一些好的投顾，内涵丰富，眼光独到，但表述欠佳，人是感性的高等动物，人与人之间，就象一个“发报”，一个“收报”，你讲的，别人要懂，这是沟通。

　　过去读《文心雕龙》，有句话：“言之无文，行而不远”。意思说：你要传播一个思想，讲出来要有文采，别人能接受，这样才会传播，才有效率。道理是一样，好的分析，需要易懂的语言，否则只适合做交易员。客户如果觉得与你沟通，如沐春风中，那天下就没有难做的生意了。

　　六、金融以外的知识：过去服务高净产客户，有时不谈理财和市场，谈什么呢?玉器收藏、风水与面相，谈历史秩事。再如：收藏、风水、中医养生的知识，即可以活化与客户的关系，同时也会让自己生活充满意趣：如何找家里的财位，如何布置水晶增加财力，如何看懂中医药引玄妙之处......人是有感情的，除了冷冰冰数字外，这些另类知识，可以使彼此做成朋友，那境界自然不同。

　　七、良知与中立：这是最重要的，绝不因产品而让观点发生大的偏移，放掉了客户的利益，也就是放掉了客户。这是凌驾于上述六点之上的。如果明知有违客户利益，有悖其承受能力，但为了业绩做出相反的建议，与其这样，不如不做投顾。这很难，但必须保持。

　　其实要全面总结一个合格的投顾，远不止上述几条，投顾是一项艰苦的工作，一方面要极端自律，任劳任怨，同时也希望投资者可以多多体谅投顾的压力与繁重的工作。